□记者 崔烨

1月25日，汇丰中国宣布正式推出“财富视频通”，通过视频连线开展财富管理业务；同期，同方全球人寿旗下数字化服务平台全球e家也宣告再更新。在疫情防控不松懈的大背景下，“线下+线上+远程”三轮驱动即将成为未来金融业的营销模式。

远程视频服务填补销售空白

作为外资行中首创的新型数字化服务模式，汇丰“财富视频通”不仅能够协助客户做出更精准的投资和购买决策，更填补了市场上投资及保险“专人服务、远程销售”模式的空白。客户只需登录汇丰手机银行，即可足不出户，与专属客户经理及投资专家团队召开多方视频会议，进行财务及保障方案规划、投资组合回顾、市场趋势等探讨。随后，客户即可通过线上购物车完成相关投资及保险产品的组合下单。汇丰的专业服务团队能够图文并茂、详细向客户讲解个性化的财富管理解决方案。同时，所有产品实现远程销售流程的录屏、录音和录像管理，更好地保障消费者权益。

随着新服务模式的推出，汇丰将逐步扩展“财富视频通”所覆盖的客群和产品线，并继续结合自身行业特点，加大数字化领域的投资及创新力度。

线上平台+立体展示成亮点

根据同方全球官方数据显示，前三季度，国内健康险保费收入同比增速17.42%。同方全球人寿旗下数字化服务平台全球e家也自去年以来不断更新。“全球e家”APP是涵盖新单、保全、理赔、健康管理、增值服务等80%以上业务场景的综合服务平台，客户可以足不出户享受保单服务。数据显示，目前“全球e家”APP注册客户近40万，80%以上的保单服务项目可线上自助办理，保单服务自助办理率约为90%，理赔数据中70%以上的客户通过“全球e家”在线自助办理，小额理赔无需提交纸质单证，符合一定条件的可极速获得赔付。

据悉，同方全球人寿针对不同的产品还匹配完备的服务，不仅提供包含视频电话医生问诊、重疾绿通、专家问诊、住院垫付、院后照顾等在内的全流程服务，还涵盖恶性肿瘤靶向药物基因检测、特药药品费垫付及送药上门等专项服务，加速线上服务体系的建设，让保障触手可及。

另外，同方全球人寿也别出心裁地使用线上展示叠加短视频的形式，推广其新年主推保险产品。其运用时下热门的短视频形式，打破保险作为低频消费产品的阻碍，立体展现产品价值，图文说明产品特色，形象剖析投保案例，使消费者足不出户即可了解保险产品。

智能体系助客户选到“牛”基

中信银行也于近日宣告打造完成“十分精选”基金产品优选体系，通过大数据，帮助客户甄选靠谱的基金产品，给客户提供更好的投资回报，助力客户实现财富的稳健保值增值。

“‘十分精选’基金优选品牌有着严格的筛选体系。”中信银行零售银行部财富专家赵骞介绍，与当下财富管理行业更注重基金过往业绩不同，“十分精选”优选品牌通过对基金经理的调研考察，致力于让投资更具可预测性，以寻找未来的好基金、长“牛”基金。在基金经理筛选上，银行注重三个层次维度的考察：一是好的基金经理应该具有清晰的投资目标；二是基金经理的投资体系和框架要与投资目标相匹配；三是考察基金经理的投资行为，其中包括过往投资业绩的可解释性，投资方法是否可复制，这也决定了未来业绩是否具有可预测性。

赵骞表示，“如果符合上述三个层次维度，银行会跟踪研究相关基金产品，将其列入观察库，通常观察至少3到6个月，有的可能一年甚至更长时间，来验证基金经理的投资方法论是否获得较好的业绩回报，是否知行合一。符合标准后，会甄选部分产品列入核心库再进行重点监测，而在核心库上再经过最后评分指标机制，筛选出最精华的产品。

赵骞还表示，如果基金经理知行不一，掌管的基金回报再好，也会被剔除出库，因为对大多数客户来说，在对家庭资产做规划的时候，需要考虑未来的养老、子女教育、未来财富传承，所以，“稳一点要比追求某一个短期的强劲回报更为重要”。